Şanlıurfa da dahil olmak üzere 81 ilde kredi kartı ile altın alıp, kuyumcular aracılığıyla nakde çevirenler için tehlike çanları çalıyor. Bu yöntemle nakit ihtiyacını karşılayan binlerce kişi ile ilgili kuyumcular, ciddi yaptırımlarla karşılaşabilir. Bankalar, savcılıklar, Gelir İdaresi ve BDDK'nın devreye girmesiyle denetimler başlatıldı. Ceza ve hapis ihtimali gündemde.
ALTIN AL, BOZDUR, NAKDE DÖNÜŞTÜR YÖNTEMİ ARTIYOR
Ekonomik daralma nedeniyle birçok kredi kartı sahibi, limitlerini kuyumculardan altın alarak kullandı. Alınan altınlar, kısa sürede aynı kuyumcular aracılığıyla nakde çevrildi. Ancak bankaların bu işlemleri fark etmesiyle sistemde alarm verildi.
Sözcü’de yer alan habere göre, hukukçular, bu işlemler sadece finansal risk yaratmakla kalmıyor, aynı zamanda hukuki sorumluluk doğurabiliyor. Çünkü bu tür hareketler;
Kredi kartının tüketim dışı amaçlarla kullanılması,
Kartın kötüye kullanımı,
Bankacılık sisteminin yanıltılması,
Vergi kaçırma gibi suçlamalarla karşılaşabilir.
BANKALAR YASAL YOLLARA BAŞVURABİLİR
Bankaların, borcunu ödemeyen ve yasal takibe düşen kişiler hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla savcılığa suç duyurusunda bulunduğu öğrenildi. Bu suçlamalar hapis cezası riskini beraberinde getiriyor ve adli sicil üzerinde olumsuz etkiler yaratabilir.
KUYUMCULAR DA DENETİM ALTINDA
Altını alıp aynı gün içinde geri bozan kuyumcular, Gelir İdaresi'nin yoğun kontrolünde. Vergi usulüne aykırı hareket eden ve kredi kartı üzerinden “nakit dönüşüm zinciri” kuran işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulanabiliyor. Bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle uyarı gönderildiği bildiriliyor.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLER TAKİP EDİLİYOR
500 bin TL ve üzerindeki altın alımları, risk analiz sistemleriyle otomatik olarak tespit ediliyor. Bu tür işlemlerden sonra denetim süreci başlıyor ve hem kart kullanıcıları hem de işlem yapılan işletmeler incelemeye alınıyor.
BANKALARDAN UYARI MESAJLARI GELİYOR
Bankalar, müşterilerine bu konuda uyarılar gönderiyor. Bazı bankalar kredi kartı ekstrelerinde şöyle belirtiyor:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapmanız halinde kartınız kapatılabilir.”
Kaynak: HABER MERKEZİ
0 Yorum